Il faut parfois plusieurs décennies pour devenir entièrement autonome sur le plan financier. Mais il peut suffire d’un seul événement pour que votre fortune soit mise en péril en raison d’une mauvaise planification successorale ou pire encore, si aucune planification n’a été faite. Le Service d’assurances individuelles de Marsh possède des connaissances qui vous permettront d’y voir plus clair et des solutions qui vous permettront de gérer efficacement vos risques.

La richesse est à la fois source de possibilités et de risques financiers. Seul un gestionnaire de risques expérimenté offrant un service personnalisé peut vous offrir une évaluation exhaustive des mesures de protection dont vous disposez à l’égard de votre fortune et de vos actifs. Le Service d’assurances individuelles de Marsh se consacre exclusivement à fournir des services-conseils en gestion des risques personnels et à procurer des solutions aux particuliers et aux familles très fortunés. Les conseillers en assurance de Marsh peuvent vous aider à obtenir de l’assurance vie comme moyen de générer des liquidités qui soutiendront efficacement le transfert de l’actif. Un plan conçu adéquatement vous permettra de transférer à votre famille, à un organisme caritatif ou à d’autres bénéficiaires des actifs intacts, exempts d’une éventuelle érosion en raison d’impôts sur le revenu ou sur les gains en capital. Si elle est adéquatement conçue et structurée, une police d’assurance peut contribuer au soutien de plusieurs générations.

Les conseillers du Service d’assurances individuelles de Marsh travailleront en étroite collaboration avec vos fiscalistes et conseillers juridiques pour évaluer et établir les aspects financiers de votre planification successorale. Des documents juridiques adéquatement rédigés jumelés à une analyse financière à jour vous permettront de réaliser vos objectifs en matière de planification successorale. Si aucune analyse exhaustive n’est effectuée pour évaluer l’incidence de l’impôt et d’autres obligations sur votre patrimoine, le legs que vous faites à votre famille et à d’autres bénéficiaires pourrait être considérablement moins important.